长期资金的投资范围正进一步拓宽。据悉,首批5只港股通股票型养老金产品已经陆续完成募集,开始进入投资运作阶段。该批产品的获批和投资运作标志着年金基金通过养老金产品投资港股通标的的政策正式落地,为港股市场注入“活水”的同时,这笔“长钱”未来也将分享港股优质标的的成长红利。
2020年12月30日,人力资源和社会保障部官网发布的《关于调整年金基金投资范围的通知》规定,从2021年1月1日起,年金基金可通过股票型养老金产品或公开募集证券投资基金,投资内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票。1月29日,人力资源和社会保障部官微消息显示,首批港股通股票型养老金产品正式获批,分别为富国富丰、泰康资产丰禄优选、嘉实沪港深优选、南方基金创领新经济策略和工银瑞信信鸿等5只港股股票型养老金产品。
参考《关于调整年金基金投资范围的通知》,这类港股股票型养老金产品应当符合下列规定:一是产品名称中应含有“港股”字样,且应有80%以上的权益类资产投资于港股通标的股票。二是投资管理人应当配备不少于2名具有5年以上投资管理经验且具有2年以上香港股票市场投资管理相关经验的人员,其中至少应包括1名投资经理。
记者从相关人士处获悉,嘉实沪港深优选港股股票型养老金产品已于2月23日成立运作。该产品由张金涛团队负责管理,公开信息显示,张金涛现任嘉实基金董事总经理、价值风格投资总监,有18年证券从业经验,5年港股投资经验,目前管理5只公募产品。据悉,其他几只港股通股票型养老金产品也由4家基金公司的资深港股投资经理担纲管理。
人力资源和社会保障部公开信息显示,首批港股通股票型养老金产品的获批,不仅将进一步推动年金基金投资管理机构提升港股投资管理能力,提高投资运营效率,促进年金基金保值增值,还将在提高香港金融市场交易活跃度、稳定市场发展预期、维护香港金融稳定繁荣等方面发挥积极作用。
从存量的公募年金股票型养老金产品过往业绩来看,长期回报较为显著。Wind统计数据显示,截至3月2日,全市场190只公募股票型年金养老金产品近一年平均回报为38.11%,近两年为75.58%;122只混合型年金养老金产品近一年平均回报为9.93%,近两年为21.36%,近三年为26.46%。