曲靖市商业银行10宗违法遭罚397万 占压财政资金

中国经济网北京1月26日讯 日前，中国人民银行昆明中心支行网站公布的行政处罚信息公示表（（曲银）罚字〔2021〕第1号）显示，曲靖市商业银行股份有限公司存在以下违法行为：

1.法定存款准备金应交未交；2.虚报瞒报金融统计资料；3.发展特约商户未严格落实商户实名制要求；4.未按规定挑剔不宜流通人民币；5.占压财政资金；6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；7.未按反洗钱规定履行客户身份识别义务；8.未按照反洗钱规定保存客户身份资料和交易记录；9.未按照反洗钱规定报送可疑交易报告；10.违反金融消费者权益保护相关规定的行为。

中国人民银行曲靖市中心支行依法对其警告，并处罚款人民币397.3万元。

行政处罚信息公示（（曲银）罚字〔2021〕第2号）显示，周国庆（时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长）对曲靖市商业银行股份有限公司以下违法违规行为负有直接责任：

1.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；2.未按照规定履行客户身份识别义务；3.未按照规定保存客户身份资料和交易记录；4.未按照规定报送可疑交易报告。中国人民银行曲靖市中心支行依法对其罚款人民币8万元。

行政处罚信息公示（（曲银）罚字〔2021〕第3号）显示，周剑（时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长）对曲靖市商业银行股份有限公司以下违规行为负有直接责任：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。中国人民银行曲靖市中心支行依法对其罚款人民币5万元。

行政处罚信息公示（（曲银）罚字〔2021〕第4号）显示，王建平（时任曲靖市商业银行股份有限公司董事长）对曲靖市商业银行股份有限公司以下违法行为负有直接责任：1.未按照规定履行客户身份识别义务；2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按照规定报送可疑交易报告。中国人民银行曲靖市中心支行依法对其罚款人民币6万元。

行政处罚信息公示（（曲银）罚字〔2021〕第5号）显示，房刚（时任曲靖市商业银行股份有限公司行长）对曲靖市商业银行股份有限公司以下违法行为负有直接责任：1.未按照规定履行客户身份识别义务；2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按照规定报送可疑交易报告。中国人民银行曲靖市中心支行依法对其罚款人民币6万元。

行政处罚信息公示（（曲银）罚字〔2021〕第6号）显示，陈二华（时任曲靖市商业银行股份有限公司副行长）对曲靖市商业银行股份有限公司以下违法行为负有直接责任：1.未按照规定履行客户身份识别义务；2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按照规定报送可疑交易报告。中国人民银行曲靖市中心支行依法对其罚款人民币3万元。

经中国经济网记者查询发现，曲靖市商业银行股份有限公司成立于2006年3月24日，注册资本25.21亿人民币，法人股及1037名自然人股为第一大股东，持股比例97.06%。