纽约(路透社)-随着美国人口结构的变化,大型理财公司正在积极寻找更多的女性和年轻的财务顾问,以更好地反映社会变化的面貌,并与人们的现金计划保持一致。
分析公司Cerulli Associates的资料显示,美国的财富管理历来由男性主导,女性只占不到12%的顾问。
预计在未来10年中,女性将控制美国个人财富的三分之二,高管们正在寻求使更多女性加入顾问队伍。
摩根士丹利财富与资产管理业务总裁格雷格·弗莱明(Greg Fleming)在星期二在纽约举行的路透财富管理峰会上说:“我们非常注重增加女性财务顾问的人数和行政领导团队中的女性人数。” 。
摩根士丹利(Morgan Stanley)是全球聘用的顾问数量最多的经纪公司,其竞争对手美国银行(BAC.N)的美林(Merrill Lynch)都优先考虑聘用“千禧一代”一代的顾问,他们出生于1981年至1999年。
根据Cerulli Associates的数据,现在的平均财务顾问是52岁。软件公司PriceMetrix的类似研究表明,普通财富管理客户的年龄为62岁。
雇用年轻的顾问可以帮助公司降低这两个类别的平均年龄。
拥有华尔街最强大的年轻顾问培训计划之一的美林公司在第一季度增加了230名新学员。
美林财富管理部门负责人约翰·泰尔(John Thiel)在路透社财富管理峰会上表示:“我们从未偏离对培训计划的承诺,这对满足客户和千禧一代的需求至关重要。”
蒂尔说,更大的情况是美国财富的整体增长,这需要经验丰富的顾问的帮助。
鉴于股市的多年牛市正在失去动力,尤其如此。投资者表示,长期以来在股票和债券之间进行投资拆分的演算可能不会获得足够的收入来确保获得舒适的退休收入。
第一季度,美林证券在其大约14,100名财务顾问中净增加了76名经验丰富的顾问。
在面对未来财富寻找有经验的员工的金融服务公司中,经纪人并不孤单。
花旗私人银行(Citi Private Bank)全球负责人彼得·夏灵顿(Peter Charrington)将他的大约450名私人银行家与经纪人同行区分开来,因为他们为至少2500万美元的超高净值客户提供服务的技能有所不同。
查林顿说,那些人很少见。尽管如此,他还是希望花旗今年在全球增加约35名私人银行家。
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