金融价值网一份报告称，在2016-17财年，国内银行业总共报告了12553起欺诈案，总值1817.0亿卢比，其中国有的马哈拉施特拉邦银行注册的此类案件数量最多。
根据代理咨询公司机构投资者咨询服务公司（IiAS）的数据，马哈拉施特拉邦银行报告了3,893起欺诈案件，而私营部门贷款人ICICI银行紧随其后，为3,359起案件，而HDFC Bank紧随其后，为2,319起欺诈案件。 。
从数量上看，旁遮普国家银行（PNB）报告的上一财年欺诈金额最高，为281亿卢比，其次是印度银行，金额为277亿卢比，印度国家银行为242.0亿卢比，马哈拉施特拉邦为204.1亿卢比。
该报告是在最近发生的一系列银行欺诈事件中进行的，其中包括涉及亿万富翁珠宝商Nirav Modi及其叔叔Mehul Choksi的140亿卢比PNB骗局。
IiAS称：“在2016-17财年，印度银行业报告了12,553起舞弊，总计达1817亿卢比（合18170亿卢比）。”
有趣的是，虽然欺诈是整个银行业关注的问题，但报告发现，一些贷方，例如IDFC银行，Dhanlaxmi银行和DCB银行，能够控制欺诈损失而脱颖而出，其欺诈总额不到0.01％他们各自资产的百分之一。
IiAS指出，该国银行业的平均欺诈规模很大，因此迫切需要重新审查和加强这些金融机构的内部财务控制。
“无法遏制欺诈会产生财务影响。例如，在马哈拉施特拉邦银行，欺诈金额占总资产的百分比为1.02％。”
它补充说：“加之NPA约为19％，这意味着由于控制薄弱和缺乏适当的尽职调查，每年有超过五分之一的资产面临风险。”
IiAS指出，重点应转向“通过填补流程空白和精简制衡，以提高审计质量”。
“高昂的审计费用预示着更多的审计检查。然而，尽管支付了高昂的审计费用，但公共部门银行的欺诈数量却往往更高。”
