金融价值网纽约（路透社）-美国的财富管理机构正在削减费用，更多地依靠技术来提供建议，并减少客户可以在其经纪账户中持有的最低金额，所有这些都在准备一条新规则来管理他们如何建议退休储蓄者。
一些顾问甚至在找工作，担心即将出台的规定可能会削减他们的薪酬。
预计劳工部（DOL）将在未来几周内发布所谓的受信标准。它要求财富管理机构将退休储蓄者的利益放在首位。
这项新规定的支持者，例如消费者团体和退休人士，说它将提高透明度，并保护投资者免于出售不必要的金融产品，从而增加经纪人的佣金并造成利益冲突。多年来，财富管理行业一直反对该提议，认为该提议将提高成本，抑制佣金并最终伤害客户，因为公司可能会放弃规模较小，利润较低的客户。
但是经过五年的奋斗，业界已经意识到即将结束。
独立经纪交易商行业组织金融服务协会会员和市场营销高级副总裁克里斯·保利兹（Chris Paulitz）表示：“正在努力通过两条途径进行宣传，以尽我们最大可能地制定规则并帮助会员遵守。”
“如果公司引起注意，他们已经建立了内部DOL工作队，负责盘点客户并已经为规则做准备。”
劳工部于2010年首次提出一项新规定，但在受到行业官员和立法者的广泛批评后于2011年撤回。
2015年提出了一个修改版本，目的是保护退休人员免于购买不必要的产品，使经纪人从口袋中掏出一些费用和佣金。
劳工部发言人告诉路透社：“我们一直致力于根据公众意见和反馈进行更改和改进，但不能说最终规则与提案有多大差异。”
该机构审查了支持和反对该规则的行业官员的评论信和现场证词。一月份，修订后的提案已发送至白宫管理与预算办公室。
在引入规则之前，一些公司正试图通过削减费用和减少客户所需的最低余额来避免账户丢失。
尽管一些反对者表示，该规则将迫使他们放弃拥有小额账户的客户，但其他反对者则选择调整其账户产品，包括低成本，收费账户。
位于圣路易斯的公司爱德华·琼斯（Edward Jones）正在试用低成本帐户，并向客户收取至少5,000美元的年费。通常，客户必须在基于费用的帐户中拥有50,000美元。
LPL Financial Holdings（LPLA.O）本周表示，它将允许客户在其经纪账户中保留较少的资金，并削减费用以准备该规则。
轻弹打破驼背小型财富管理公司有望在该规则生效后受到最大的打击，因为它们拥有较少的资源来支付合规所需的额外文书工作，培训和新技术。
随着公司重新分配资源以确保他们合规，一些担心佣金和薪酬降低的顾问已经开始向招聘人员询问新的机会。
总部位于新泽西州的招聘公司钻石顾问公司副总裁路易斯·戴蒙德（Louis Diamond）说：“该规则并不是人们准备搬家的唯一原因，但是在我们进行的每一次对话中，都在讨论中，因为顾问将受到影响。”
“对于已经不满意的顾问，规则可能是将骆驼折断的稻草。”
尽管传统的财务顾问一直在反对规则，但自动化或“机器人”及其他数字顾问在很大程度上都支持该规则，他们认为数字平台更加透明，负担得起并且没有利益冲突。
传统公司正在开发机器人顾问，对于较富裕的客户，机器人咨询可能更实惠。
迈阿密会计师事务所考夫曼·罗辛集团（Kaufman Rossin Group）风险咨询服务总监鲍恩·阮（Bao Nguyen）表示：“当经纪交易商停止使用小额账户时，人们会去找机器人顾问。”
按照去年的提议，该规则使企业有八个月的时间得以遵守，支持者和反对者都认为这太短了。
“我们提出了一个18个月的期限，”投资公司协会总理事会戴维·布拉斯（David Blass）说。“这是更改披露流程，更改薪酬惯例和培训员工所需的最低费用。”
（此版本的故事更正了第六段中来自Rebalance IRAs Scott Puritz的金融服务机构Chris Paulitz的报价属性。普里兹一直是该规则的倡导者。）
