金融价值网作者：Manoj Kumar和Krishna N. Das
印度第二大国有银行旁遮普国家银行（Punjab National Bank）周四表示，它有能力和能力在发现其分支机构之一的惊人的17.7亿美元欺诈行为后几年一直未被发现。
这笔贷款欺诈案是印度历史上规模最大的一次，这使PNB（NS：PNBK）的股票本周下跌了约20％。
PNB首席执行官苏尼尔·梅塔（Sunil Mehta）在新闻发布会上说：“自2011年以来一直在发生的这种癌症，我们已经将其排除在外，我们正在解决它。”他补充说，该银行将兑现其所有承诺。
梅塔说：“如果整个责任都在我们身上，我们将承担责任。”他补充说，该银行已采取行动，预定罪犯并保护其金融利益。
该银行表示，亿万富翁珠宝商和钻石商人尼拉夫·莫迪（Nirav Modi）至今仍未提出任何具体计划偿还PNB。该银行表示，已要求莫迪提出正式的还款计划。
路透社目击者称，莫迪的珠宝店和其他商业机构周四在孟买和新德里遭到执法人员的搜查。
到目前为止尚未谈及此案的莫迪无法置评。他的旗舰公司Firestar Diamond已表示没有参与此案。
受银行欺诈消息打击，印度银行股在周四进一步下跌。
拥有1200亿美元资产的PNB在周三的监管文件中披露了欺诈行为，称已将此事转交给了执法机构。
考虑到欺诈的规模，此案的后果可能会扩散开来，并引发有关印度贷方（尤其是公共部门银行）贷款程序陷入泥潭的新问题。
进行中的探针
PNB于1月下旬首先将其发现通知了印度中央调查局（CBI），并在周一发布了“警告通知”，以警告其他放贷人有关涉嫌欺诈的警告。
PNB表示，其孟买分行之一的两名初级官员非法发出了“承诺书”，以使其他贷方的海外分行向“少数精选账户持有人”提供信贷，其中最引人注目的是与莫迪有联系的公司。经营全球钻石珠宝业务。
印度联邦特工上周表示，他们正在对这家珠宝商和其他公司进行调查，指控他们伪造了PNB的4400万美元。一位不愿透露姓名的CBI官员在不愿透露姓名的情况下告诉路透社，案件是相关的。
电视新闻频道报道说，调查人员周四还袭击了莫迪在孟买的住所。
财政部官员说，打击金融犯罪的政府机构执法局将对此案进行调查，以查看其是否涉及洗钱活动。
股份暴跌
周四，PNB的股价下跌了14％以上，是自2009年以来的最大跌幅，此前一天该股下跌了9.8％。大幅下跌使PNB的市值蒸发了数百亿卢比。
下跌拖累了美国国家证券交易所的Nifty PSU银行指数（NIFTYPSU），在星期三下跌了2.8％之后，它在星期四下跌了2％。
截至午后，印度大型NSE股指（NSEI）上涨0.2％，追随亚洲股市的涨幅，此前该股周三跌幅不到0.4％。
PNB尚未透露其表示已根据欺诈交易向客户预付资金的其他银行。
BTVI新闻频道援引不愿透露姓名的消息人士的话说，Axis Bank（NS：AXBK）已从PNB贴现了价值400亿卢比（6.244亿美元）的欺诈性LoU，并将其大部分出售给了SBI。
Axis Bank周四表示，它已经完成了旁遮普国家银行提供的保证书保证的交易，但此后便出售了这些交易。
午后交易中，Axis股价下跌不到1％。
“我们等待更多细节，但如果'其他银行'通过PNB的信用证向海外供应商垫款，我们认为PNB将不得不偿还付款，并必须寻求从这些海外供应商处追回款项”，摩根士丹利（NYSE：MS）分析师Sumeet Kariwala在周四给客户的报告中说。
他写道：“这可能会使PNB遭受重大潜在的减损。”他补充说，这可能会使该银行的资本需求增加800亿卢比。
