劳工部佩雷斯为国会辩护拟议的经纪人规则

劳工部部长周三试图争取持怀疑态度的共和党人的支持,以制定一项有争议的计划,以制止提供退休咨询的经纪人的冲突。他说,他相信新法规的共识正在增长。

在美国众议院专家小组的听证会上,劳工部长汤姆·佩雷斯(Tom Perez)发出了积极和解的口吻,尽管专家小组最高的共和党人敦促他撤回该计划。

有争议的规则草案将要求经纪人提供退休建议,以与客户签订合同,要求他们以最大的财务利益行事。

该部门认为这是必要的规则,因为经纪人目前被维持在较低的“适用性”标准之下,并且可能会推荐退休产品以提高佣金,即使它们并非最适合其客户。

金融服务业一直坚决抵制该部门的努力,称该计划可能极大地限制退休人员可获得的投资选择种类,并限制经纪人的报酬。

议员们周三反复询问佩雷斯,问为什么需要新的规则,以及最佳利益合同是否合适。

佩雷斯辩护了合同的必要性,称这是使经纪人承担责任并确保他们遵守规则的“灵活路线图”。

佩雷斯说:“最好的利益合同是……我们的里根规定。”“我们想信任和验证。”

一些行业领袖表示,鉴于遵守该计划的成本,经纪公司将放弃小额账户,因为它们将无法盈利。

业界希望美国证券交易委员会(SEC)率先制定最佳利益标准,因为SEC监管经纪人,并且拥有比劳工部更大的管辖权。劳工部拥有属于联邦法律ERISA的退休账户的权力。

反对派如此强烈,以至于劳工部几年前被迫废除该规则的初稿并重写。新草案于四月公布。

许多共和党人,甚至一些温和的民主党人都支持该行业。

例如,周三,众议院拨款小组批准了一项法案草案,该草案将禁止劳工部花费金钱来实施该规则。

佩雷斯周三多次被问及他是否与美国证券交易委员会(SEC)进行了足够紧密的协调。他说,他已经与SEC主席玛丽·乔·怀特(Mary Jo White)举行了八次会议或电话会议。

他的部门还向委员会上交了约800页的文件,这些文件显示了与SEC在起草计划方面的往来。

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